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Florida Professional Law Group’s client shares his experience working with us. He had a property loss from Hurricane Matthew. His insurance company evaluated the loss at a fraction of what was needed to make the repairs. Florida Professional Law Group made sure that this client received exactly what was needed to make repairs. That settlement was three times the amount of what the insurance company initially offered.

Florida Professional Law Group serves all of Florida for new, underpaid, and denied property insurance claims.

DON’T GIVE UP if your property insurance company underpays, delays, or denies your claim. We’d be honored to help you. Send us a message or give our experienced staff a call at 954-300-3016 (or visit us at www.flplg.com) for a complimentary consultation. Individual results may vary. We serve the entire state of Florida. Office located in Hollywood, FL. No recovery/no fee.

La ley de Florida y Texas dice que si usted gana en una demanda legal contra su compañía de seguro, la compañía de seguro tiene que pagar los honorarios y gastos de su abogado. Por lo cual, si lo representamos en una demanda legal, usted no nos paga nada – lo paga la compañía de seguro. Para aquellos reclamos que no involucran una demanda legal, nuestro trabajo normalmente se hace sobre una base de contingencia. Lo que significa que si no hay recuperación, nuestros clientes no tienen gastos de bolsillo por nuestro trabajo.

Si la compañía de seguro le niega su reclamo o le ofrece menos de lo que cree que tiene derecho a recibir, no tiene que aceptar esa decisión necesariamente como la respuesta final. Hay muchas razones por las cuales las compañías de seguro pueden pensar que deben negar un reclamo que terminan siendo incorrectas cuando luchamos con ellos y les mostramos que los hechos son realmente diferentes y que la ley no se aplica como ellos piensan. Y si el reclamo es mal pagado, puede haber serias dudas sobre el valor que está involucrado y podemos crear una estrategia más completa para poder convencer a la compañía de seguro, o probarlo a través del sistema judicial, de que deberían pagarle más.

Si su casa fue dañada y usted no puede vivir en ella, definitivamente tiene que seguir pagando su hipoteca. Su hipoteca es una responsabilidad completamente separada de los beneficios que usted espera poder obtener con su póliza de seguro. Típicamente, su compañía hipotecaria tiene un interés en su póliza de seguro, pero es importante que siga haciendo sus pagos de hipoteca para no arriesgarse a estar en un desalojo o en un fallo de contrato con su compañía hipotecaria. Es posible que desee contactar a la compañía hipotecaria y hablar con ellos y hacerles saber que su casa ha sido dañada y ver si hay alguna participación que quieren tener en el proceso. Pero usted debe seguir haciendo sus pagos de hipoteca.

Cuando se presenta un reclamo de seguro, la compañía de seguro tiene la oportunidad de investigar el reclamo. Eso significa que necesitan ser capaces de descubrir más hechos y obtener más información sobre toda la situación. Las pólizas de seguro generalmente incluyen la obligación de cooperar con la compañía de seguro, y parte de esa cooperación incluye darles declaraciones juradas sobre lo sucedido. Si usted no coopera con la compañía de seguro, incluyendo no dar una declaración jurada si se le solicita, la compañía de seguro puede negar cobertura bajo su póliza. Por lo tanto, es importante que usted coopere y que diga la verdad cuando coopere. Es posible que también desee usar los servicios de un abogado, sobre todo si usted piensa que la compañía de seguro no le gusta algo acerca de su reclamo.

La prueba de pérdida es una declaración escrita y firmada bajo juramento que detalla la cantidad de daños que usted piensa que ha incurrido debido al evento que ocurrió en su propiedad. Algunas pólizas de seguro requieren, automáticamente, que un asegurado proporcione una prueba de pérdida. Otras pólizas dicen que el asegurado tiene que proporcionarlo sólo si se le solicita. Así que para empezar, es importante darse cuenta de la diferencia y saber si usted tiene que hacerlo o si es sólo a la opción de la compañía de seguro. Pero, en cualquier caso, si tiene que hacerlo o si la compañía de seguro lo solicita, es importante que cumpla y la provea porque es una condición posterior a la pérdida que si no la cumple, la compañía de seguros puede usar para negarle cobertura a su pérdida.

Un asegurado bajo una póliza de seguro es esa persona o aquellas personas que realmente tienen cobertura bajo la póliza. Esto es importante porque es el asegurado quien tiene derechos legales contra la compañía de seguro. El término asegurado es un término definido en la mayoría de las pólizas de seguro, por lo cual es importante en algunos casos ir a las definiciones proporcionadas en la póliza y realmente entender ese término. Normalmente, es el dueño de la propiedad, junto con su familia y otras personas menores de 21 años que viven allí. Además, debe tener en cuenta que si tiene una hipoteca en su propiedad, la compañía hipotecaria puede que no sea técnicamente un asegurado, pero puede tener derecho a los beneficios como un beneficiario adicional o bajo otro componente de la póliza. Así que eso sería algo que necesita entender bien con la ayuda de un abogado.

Las exclusiones en una póliza de seguro son las cosas que no están cubiertas por esa póliza. Lo que esto significa es que la póliza normalmente empieza en una cobertura amplia y luego comienza a quitar parte de esa cobertura a través de las exclusiones. Y si una exclusión aplica o no a su caso es muy dependiente de lo que pasó en su caso particularmente. De hecho, a veces algunas de estas exclusiones incluso tienen excepciones que le dan cobertura de nuevo. ¿Qué significa todo eso? Esto significa que las pólizas de seguro son complicadas y si no tratan con ellas regularmente, probablemente debería buscar a un abogado de seguros para ayudarle a entender lo que su póliza realmente cubre y de que la compañía de seguro es responsable.

Condominiums can be more complicated because the source of the damage could be coming from either inside a particular condominium unit or from outside. That complication means that you’ve got to know the legal differences and understand who may be responsible for the damage and under what circumstances. It’s always important to have an insurance policy to help protect you against those damages and to reimburse you in case you do suffer damages to your condominium property. Florida Statute 718.111 (11) pertains to insurance. The Florida Statutes are complicated when it comes to condominiums and you may wish to speak with a lawyer.

If your insurance company denies payment for your business loss, there’s not usually an appeal process under the policy itself. What you should do in that circumstance is not give up, but talk to a good insurance law attorney. The attorney will be able to go through the facts of your case, the coverage that’s provided by your policy, and the law in order to be able to figure out what your next steps are. The next steps may involve filing a lawsuit against the insurance company where you and your attorney will be asking the judge to make a good assessment of what should happen in that case. You may end up being able to get coverage and recover from your loss.